Подозрительными для банков будут считаться переводы от 100 тысяч, но может быть заблокирован и перевод даже незначительной суммы. При этом по закону кредитные организации обязаны отслеживать операции с суммами выше 600 тысяч.

Банки следят за переводами граждан по нескольким основаниям: противодействие легализации преступных доходов, защита от мошенников, требования собственных систем безопасности.

«В рамках «антиотмывочной» системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списанием средств (1 минута и менее) и т.д», - объяснила агентству «Прайм» эксперт Эряния Бочкина.

Банки смотрят, с каких карт происходят переводы. Подозрение могут вызвать переводы с карт, по которым человек не оплачивает ЖКХ, не покупает товары и продукты, не платит за сотовую связь. Подозрение вызовет и карта, если остаток средств на ней в течение недели не более 10% от среднедневного объема операций. Нехарактерность объема и частоты переводов для человека также вызовет подозрения банка. А если карта была замечена в сомнительных сделках, то могут заблокировать незначительную сумму. Если человек посчитает, что произошла ошибка, то ему следует обратиться в банк. // фото unsplash.com/ utsman media