Следствие раскрыло оригинальную схему мошенничества, с помощью которой преступники похищали деньги банков с помощью платежных терминалов.
Как сообщили в пресс-службе МВД, в 2011 году молодой человек зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя и арендовал помещение под магазин в одном из торговых центров. Тогда же он и познакомился с будущим организатором преступной группы, который на тот момент служил менеджером в одном из банков – именно этим человеком и была разработана преступная схема, по которой в дальнейшем действовали мошенники.
На основании договора эквайринга, заключенного между банком и предпринимателем, в торговом помещении последнего был установлен электронный терминал для расчетов с помощью банковских карт. Согласно условиям договора, любой покупатель, расплатившийся картой, в случае отказа от услуг или покупок получал деньги обратно, при этом денежные средства на карту возвращал банк, а образовавшуюся задолженность перед финансовым учреждением следовало покрыть предпринимателю в течение трех дней.
Между предпринимателем и менеджером по эквайрингу, обслуживавшим его магазин, завязались дружеские отношения. В один из дней работник банка поделился идеей о возможности быстрого заработка, которая заключалась в проведении фиктивных операций по покупкам через терминал с последующим возвратом денежных средств на карты. При этом предполагалось не погашать задолженность перед банком-эквайером.
С целью осуществления платежных операций злоумышленники использовали банковские карты знакомых, взятые на время под различными предлогами. Фактически владельцы карт ничего в магазине не приобретали и были не в курсе, какие операции совершались с помощью их карт. Деньги обналичивались в банкоматах.
В дальнейшем к предпринимателю и менеджеру присоединились еще два участника. План действий оставался прежним, однако для осуществления дальнейшей деятельности требовались новые торговые точки, необходимые для установки платежных устройств.
Мошенники занимались поиском нежилых помещений для размещения в них офисов фиктивных торговых организаций. Для придания видимости работы помещения оборудовались необходимой техникой и предметами интерьера. Эти организации были зарегистрированы на третьих лиц и фактическую деятельность не вели. Они предназначались исключительно для заключения с банком договоров эквайринга, позволяющих использовать платежные терминалы для наживы.
«В результате только трех эпизодов мошенничества, вина в совершении которых лежит на данном гражданине, были похищены денежные средства в сумме более семи с половиной миллионов рублей, — рассказал старший следователь отдела № 4 СУ УМВД России по Петрозаводску Алексей Купцов. — В ходе следствия молодой человек полностью признал свою вину и активно способствовал расследованию преступлений. Суд учел эти обстоятельства и вынес приговор о наказании в виде четырех лет лишения свободы условно. Уголовные дела в отношении остальных участников преступной группы будут направлены в суд в ближайшее время».