Подозрительной операцией могут посчитать перевод себе более 200 тысяч рублей по СБП и принять за мошенничество. Об этом пишет «Фонтанка» со ссылкой на информацию МВД. Ведомство уточнило, как банки выявляют признаки мошенничества при снятии наличных.
В числе сомнительных операцией также снятие наличных сразу после оформления кредита, смена номера телефона для входа в онлайн-банк, непривычное время суток для снятия денег или месторасположение банкомата, вызывающая вопросы сумма.
К признакам мошенничества отнесли запрос на выдачу денег нетипичным способом (например, по QR-коду) и повышенная активность телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Махинациями будут считать и изменение характеристик телефона, с которого клиент снимает деньги, наличие на устройстве вредоносных программ, а также пять и более отказов в выдаче средств за одни сутки.