Минфин РФ намерен законодательно прописать основания для блокировки банковских счетов граждан и юридических лиц в рамках антиотмывочного законодательства, уведомление о начале разработки проекта опубликовано на официальном портале проектов правовых актов правительства.

Как сообщает РИА Новости, кредитные организации часто блокируют банковские счета клиентов без объяснения причин. Банки обязаны это делать в рамках противодействия легализации преступных доходов, если какая-либо операция, проводимая по этим счетам, покажется им подозрительной. Отмечается, что решение об отказе в проведении операции кредитная организация принимает самостоятельно в каждом конкретном случае, ориентируясь на собственные правила внутреннего контроля. Действия регламентируются методическими рекомендациями и информационными письмами ЦБ и контролируются Банком России в рамках надзорной деятельности. 

Поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые готовит Минфин и которые, по планам разработчиков, должны вступить в силу в декабре 2018 года, призваны конкретизировать порядок и основания принятия решений о блокировке счетов.